AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Oscarspin Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen von Oscarspin Casino („wir“, „uns“, „unser“) zur Verhinderung, Erkennung und Meldung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie sonstigen finanziellen Straftaten. Diese Policy gilt für alle Nutzer und Transaktionen auf unseren Diensten, die über oscarspincasinos.de bzw. die zugehörige Plattform erreichbar sind.

Oscarspin Casino wird von Terdersoft B.V. betrieben und ist unter einer Lizenz des Curacao Gaming Control Board tätig. Wir wenden risikobasierte Kontrollen an und behalten uns vor, jederzeit zusätzliche Informationen/Dokumente anzufordern, um gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen nachzukommen.

1. Begriffe und Zweck

Geldwäsche bezeichnet Handlungen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern. Dazu zählen insbesondere Platzierung, Verschleierung („Layering“) und Integration illegaler Gelder in den legalen Finanzkreislauf.

Zweck dieser Policy ist es, (i) Risiken zu minimieren, (ii) verdächtige Aktivitäten zu erkennen, (iii) angemessen zu reagieren (z. B. Kontosperre/Verzögerung/Abbruch von Auszahlungen) und (iv) erforderliche Meldungen und Dokumentationspflichten zu erfüllen.

2. Unser risikobasierter Ansatz

Wir setzen einen risikobasierten Ansatz ein. Das bedeutet, dass Art und Umfang der Prüfungen u. a. von folgenden Faktoren abhängen:

Höhe, Häufigkeit und Muster von Ein- und Auszahlungen
Verwendete Zahlungsmethoden (Fiat & Krypto)
Geografische Risiken (Wohnsitz/Standort, ggf. Sanktionen)
Verhaltensmuster im Spiel (z. B. ungewöhnlich geringe Spielaktivität bei hohen Transaktionen)
Hinweise auf Drittnutzung, Proxy-/Maskierungsdienste, Mehrfachkonten

3. Identitätsprüfung (KYC) und Verifizierung

Zur Einhaltung von AML-Anforderungen und zur Verhinderung von Betrug führen wir Know-Your-Customer („KYC“) Prüfungen durch. KYC kann vor der ersten Auszahlung, bei bestimmten Schwellenwerten, bei Auffälligkeiten oder jederzeit nach unserem Ermessen erforderlich sein.

Wir können insbesondere folgende Informationen/Dokumente anfordern:

Identitätsnachweis (z. B. Reisepass/Personalausweis/Führerschein)
Adressnachweis (z. B. aktuelle Rechnung/amtliches Schreiben, üblicherweise nicht älter als 3 Monate)
Zahlungsmethoden-Nachweis (z. B. Nachweis der Karteninhaberschaft oder Wallet-Ownership)
Nachweis der Mittelherkunft („Source of Funds“) bzw. Vermögensherkunft („Source of Wealth“) bei erhöhtem Risiko (z. B. Gehaltsnachweise, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Verkaufsverträge)

Wenn Dokumente unvollständig, unleserlich oder nicht plausibel sind, können wir zusätzliche Unterlagen verlangen. Bis zum Abschluss der Prüfung können Auszahlungen verzögert oder Funktionen eingeschränkt werden.

4. Zulässige Nutzung, Kontoinhaberschaft und Drittmittel

Konten dürfen nur vom jeweiligen Kontoinhaber genutzt werden. Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich über Zahlungsmethoden erfolgen, die dem Kontoinhaber zugeordnet sind.

Wir behalten uns vor, Transaktionen abzulehnen oder Konten zu sperren, wenn wir den Verdacht haben, dass:

Zahlungen von oder an Dritte erfolgen (z. B. „Mule“-Konten)
mehrere Konten zur Umgehung von Limits/Verifizierung genutzt werden
gestohlene Zahlungsdaten oder kompromittierte Wallets genutzt werden

5. Transaktionsüberwachung und Erkennung verdächtiger Aktivitäten

Wir überwachen Transaktionen und Spielmuster, um ungewöhnliche oder potenziell illegale Aktivitäten zu erkennen. Indikatoren können u. a. sein:

hohe Einzahlungen mit minimalem Spiel und anschließenden Auszahlungsversuchen
häufige Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit („Smurfing“/Strukturierung)
untypische Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder Wallet-Adressen
Transaktionen, die nicht zum Profil des Kunden passen
Hinweise auf Sanktionsumgehung oder Nutzung von Mixing-/Tumbling-Diensten bei Krypto

Bei Auffälligkeiten können wir zusätzliche Informationen anfordern, Transaktionen zurückhalten, Auszahlungen aussetzen oder weitere Maßnahmen ergreifen.

6. Krypto-Transaktionen (Blockchain-spezifische Prüfungen)

Da Oscarspin Casino Krypto-Zahlungsmethoden unterstützt (z. B. Bitcoin, Ethereum, USDT, LTC, DOGE, TRON, USDC, BCH, BNB), können wir zusätzliche Prüfungen durchführen, darunter:

Analyse von Wallet-Risiken (z. B. Sanktionslisten, Darknet-Bezüge, Mixing-Services)
Verifizierung der Wallet-Zugehörigkeit (Ownership Proof) bei Bedarf
Beschränkung oder Ablehnung von Einzahlungen aus Hochrisiko-Quellen

Auszahlungen können ausschließlich an Wallets erfolgen, die nach unserer Einschätzung dem Spieler zuzuordnen sind und die keine unvertretbaren AML-Risiken aufweisen.

7. Auszahlungen, Rückbuchungen und zusätzliche Kontrollen

Zur Reduktion von AML-Risiken können Auszahlungen an zusätzliche Bedingungen geknüpft sein, z. B.:

erfolgreicher Abschluss von KYC/Verifizierung
Durchführung von Plausibilitätsprüfungen (Transaktionsverlauf, Spielaktivität, Risikoprofil)
Einhalten der Auszahlungsgrenzen (sofern anwendbar): 2.500 EUR/Tag, 7.500 EUR/Woche, 15.000 EUR/Monat

Wir erheben gemäß den bereitgestellten Informationen grundsätzlich keine Ein- oder Auszahlungsgebühren. Dennoch können Netzwerk-/Providergebühren (z. B. Blockchain-Mining Fees) anfallen, die außerhalb unserer Kontrolle liegen.

8. Sanktions- und Embargoprüfungen

Wir können Prüfungen gegen einschlägige Sanktions- und Beobachtungslisten durchführen. Wir behalten uns vor, Kunden aus bestimmten Jurisdiktionen oder mit Bezug zu sanktionierten Personen/Organisationen abzulehnen oder deren Konten zu sperren.

9. Maßnahmen bei Verdacht

Wenn wir einen Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug haben, können wir ohne Vorankündigung u. a. folgende Maßnahmen ergreifen:

Anforderung zusätzlicher Dokumente/Informationen
Verzögerung, Aussetzung oder Ablehnung von Ein-/Auszahlungen
Einschränkung von Kontofunktionen oder vorläufige Sperrung
Beendigung der Geschäftsbeziehung gemäß unseren Nutzungsbedingungen
Erstattung erforderlicher Meldungen an zuständige Stellen, soweit anwendbar

Wir sind ggf. rechtlich verpflichtet, den betroffenen Nutzer nicht über bestimmte Prüfungen oder Meldungen zu informieren („Tipping-off“-Verbot, soweit anwendbar).

10. Aufbewahrung und Datenschutz

Wir bewahren KYC- und Transaktionsunterlagen so lange auf, wie es zur Erfüllung gesetzlicher/regulatorischer Pflichten und zur Betrugsprävention erforderlich ist. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung und nach dem Grundsatz der Datenminimierung.

11. Pflichten der Spieler

Als Nutzer verpflichten Sie sich insbesondere:

korrekte und aktuelle Angaben zu Ihrer Person zu machen
nur eigene Zahlungsmittel und Wallets zu verwenden
auf Anfrage zeitnah die benötigten Dokumente zur Verifizierung bereitzustellen
keine Aktivitäten durchzuführen, die auf Geldwäsche, Betrug oder Umgehung von Kontrollen abzielen

12. Verantwortungsvolles Spielen und Limits (ergänzend)

AML und Spielerschutz verfolgen unterschiedliche Ziele, können sich jedoch überschneiden. Oscarspin Casino stellt Tools wie Einzahlungslimits, Verlustlimits, Einsatzlimits, Sitzungs-/Zeitlimits sowie Selbstausschluss zur Verfügung, um verantwortungsvolles Spielen zu unterstützen.

13. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy von Zeit zu Zeit aktualisieren, um Änderungen unserer Verfahren, Technologien oder regulatorischen Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version ist auf unserer Website verfügbar. Das Datum der letzten Aktualisierung ist oben angegeben.

14. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Policy oder zur Verifizierung haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support. Der Live-Chat ist 24/7 verfügbar.